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Préparation à la Retraite

Toutes nos sessions de formation sont construites sur mesure selon le contexte, les besoins, les aspirations et la logistique du client.

Au besoin, il y aura animation ou co-animation par une/des personnes de la discipline visée.

Vers une organisation plus performante, plus inclusive et plus humaine…

Formation : Adaptation psychosociale à la retraite et réorientation

Note : Le/la partenaire de vie de chaque participant est invité(e) à participer à la session de formation et ce, gratuitement.

Les participants acquerront des outils qui les aideront à mieux comprendre et à mieux prendre en charge les changements causés par leur retraite afin d’avoir une vie de retraite aussi épanouissante que possible.

Note : Le partenaire de vie de chaque participant est invité à participer gratuitement à la séance de formation.

Module 1 : Prise de conscience : Adaptation psychologique et sociale

OBJECTIFS :

Module 2 : Prise en charge : Réorienter sa vie et sa carrière

OBJECTIFS :



Module 1 : Prise de conscience : Adaptation psychologique et sociale

  1. Les âges de la vie;
  2. Les 5 étapes de la retraite :
    1. Anticipation
    2. Préretraite
    3. Euphorie
    4. Désorganisation
    5. Restructuration
  3. Le travail est au centre de la façon dont nous organisons notre temps;
  4. Changements dans la vie sociale;
  5. Changements dans la famille et le couple;
  6. Mesures préventives

Module 2 : Prise en charge : réorienter sa vie et sa carrière

1. Un processus complet et sécurisant comprenant :

2. Un processus en 5 étapes :

  1. Fixez vos objectifs à court et à long terme et analysez votre motivation;
  2. Faites le point sur votre expérience de vie;
  3. Découvrez quel genre de personne vous êtes;
  4. Explorez l’environnement;
  5. Déterminez les options qui correspondent le mieux à votre personnalité, vos aptitudes, vos intérêts et à vos aspirations.

3. Le rôle d’un conseiller en orientation dans ce processus

4. Conditions d’un processus réussi

  1. Évaluer votre capacité de vous adapter aux changements;
  2. Apprivoiser l’insécurité personnelle et professionnelle;
  3. Déterminer vos besoins et votre style de vie souhaité;
  4. S'assurer que votre sécurité financière est protégée;
  5. Un choix approprié dépend de la compréhension de soi.
5. Exercices d’auto-évaluation
6. Plan d’action


Planification financière de la retraite

Prendre conscience de votre situation financière actuelle et de la situation financière optimale (désirée) pour votre retraite.

Prendre en charge les actions nécessaires pour atteindre votre situation financière optimale (désirée) pour votre retraite.



Démarche de planification de la retraite

  • Établir vos objectifs de retraite
  • Évaluer le niveau des dépenses à la retraite
  • Évaluer les revenus assurés à la retraite
  • Établir le surplus ou le déficit
  • Évaluer le capital nécessaire
  • Établir le capital disponible aujourd’hui
  • Établir la valeur du capital disponible à la retraite
  • Déterminer la suffisance du capital
  • Déterminer l’épargne annuelle nécessaire

Régime de l’employeur

  • Régime de pension de l’employeur
  • Avantages sociaux
    • Personne-ressource de l’organisation

Régimes publics de retraites

  • Régime fédéral de pension
    • Personne-ressource du fédéral
  • Régime de rentes du Québec (RRQ)
    • Personne-ressource du Québec
    • Distribution des relevés de la RRQ aux participants

Planification successorale

  • Régime matrimonial et testament
  • Patrimoine familial
  • Composantes d’une succession et impact fiscal
  • Disposition des biens à la retraite
  • Nouveau code civil
  • Mandat et curatelle
    • Conseiller juridique du Groupe Conseil Ma Gestion inc.

Planification financière

Par le Planificateur financier rattaché à aucun produit financier.

  • Introduction : Présentation de la démarche de planification financière
  • Évaluation de la situation financière actuelle (budget, dépense, endettement, revenus)
  • Exercice du portfolio personnalisé
  • Gestion de portefeuille (marchés financiers, profil d’investisseur, etc.)
  • Options de règlements à la retraite
  • Suivi et actions à entreprendre

Nos services :

Leonard Watkins

Hydro-Québec

« Gilles, je t’engagerai toujours pour les consolidations d’équipes car, pour moi, tu es le meilleur représentant que la vie est belle. »

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