Note : Le/la partenaire de vie de chaque participant est invité(e) à participer à la session de formation et ce, gratuitement.
Les participants acquerront des outils qui les aideront à mieux comprendre et à mieux prendre en charge les changements causés par leur retraite afin d’avoir une vie de retraite aussi épanouissante que possible.
Note : Le partenaire de vie de chaque participant est invité à participer gratuitement à la séance de formation.
Module 1 : Prise de conscience : Adaptation psychologique et sociale
OBJECTIFS :
- Aperçu de l’évolution du phénomène de la retraite;
- Déterminer les changements qui surviennent avec la retraite;
- Prévoir les répercussions émotionnelles de ces changements lorsque nous prendrons notre retraite;
- Commencer dès maintenant à choisir des façons appropriées d’atténuer les impacts de la retraite sur notre vie personnelle, familiale, sociale et, s’il y a lieu, sur notre couple.
Module 2 : Prise en charge : Réorienter sa vie et sa carrière
OBJECTIFS :
- Sensibiliser les participants à la nécessité d’amorcer un processus de réorientation personnelle;
- Amorcer un processus de réorientation;
- Déterminez les plans de retraite qui correspondent vraiment à ce que vous êtes.
Module 1 : Prise de conscience : Adaptation psychologique et sociale
- Les âges de la vie;
- Les 5 étapes de la retraite :
- Anticipation
- Préretraite
- Euphorie
- Désorganisation
- Restructuration
- Le travail est au centre de la façon dont nous organisons notre temps;
- Changements dans la vie sociale;
- Changements dans la famille et le couple;
- Mesures préventives
Module 2 : Prise en charge : réorienter sa vie et sa carrière
1. Un processus complet et sécurisant comprenant :
- la connaissance de soi (qualifications, valeurs, intérêts, aptitudes, situation financière, etc.);
- les réalités socioéconomiques (changements dans le revenu, la vie sociale, etc.);
- les stratégies d’action et outils de travail (réseau de contacts, entretiens, CV, etc.)
2. Un processus en 5 étapes :
- Fixez vos objectifs à court et à long terme et analysez votre motivation;
- Faites le point sur votre expérience de vie;
- Découvrez quel genre de personne vous êtes;
- Explorez l’environnement;
- Déterminez les options qui correspondent le mieux à votre personnalité, vos aptitudes, vos intérêts et à vos aspirations.
3. Le rôle d’un conseiller en orientation dans ce processus
4. Conditions d’un processus réussi
- Évaluer votre capacité de vous adapter aux changements;
- Apprivoiser l’insécurité personnelle et professionnelle;
- Déterminer vos besoins et votre style de vie souhaité;
- S'assurer que votre sécurité financière est protégée;
- Un choix approprié dépend de la compréhension de soi.
5. Exercices d’auto-évaluation
6. Plan d’action
Prendre conscience de votre situation financière actuelle et de la situation financière optimale (désirée) pour votre retraite.
Prendre en charge les actions nécessaires pour atteindre votre situation financière optimale (désirée) pour votre retraite.
Démarche de planification de la retraite
- Établir vos objectifs de retraite
- Évaluer le niveau des dépenses à la retraite
- Évaluer les revenus assurés à la retraite
- Établir le surplus ou le déficit
- Évaluer le capital nécessaire
- Établir le capital disponible aujourd’hui
- Établir la valeur du capital disponible à la retraite
- Déterminer la suffisance du capital
- Déterminer l’épargne annuelle nécessaire
Régime de l’employeur
- Régime de pension de l’employeur
- Avantages sociaux
- Personne-ressource de l’organisation
Régimes publics de retraites
- Régime fédéral de pension
- Personne-ressource du fédéral
- Régime de rentes du Québec (RRQ)
- Personne-ressource du Québec
- Distribution des relevés de la RRQ aux participants
Planification successorale
- Régime matrimonial et testament
- Patrimoine familial
- Composantes d’une succession et impact fiscal
- Disposition des biens à la retraite
- Nouveau code civil
- Mandat et curatelle
- Conseiller juridique du Groupe Conseil Ma Gestion inc.
Planification financière
Par le Planificateur financier rattaché à aucun produit financier.
- Introduction : Présentation de la démarche de planification financière
- Évaluation de la situation financière actuelle (budget, dépense, endettement, revenus)
- Exercice du portfolio personnalisé
- Gestion de portefeuille (marchés financiers, profil d’investisseur, etc.)
- Options de règlements à la retraite
- Suivi et actions à entreprendre